Cơ sở pháp lý
Căn cứ vào Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015, được sửa đổi bởi Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017, quy định về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, bao gồm các hành vi gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến trên 3.000.000.000 đồng, với khung hình phạt từ phạt tiền đến phạt tù lên đến 20 năm.
Nội dung chi tiết
Theo quy định tại Điều 206, các hành vi vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng bao gồm:
- Cấp tín dụng không đúng quy định.
- Cấp tín dụng không có bảo đảm hoặc với điều kiện ưu đãi cho đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng.
- Vi phạm quy định về tỷ lệ bảo đảm an toàn cho hoạt động của tổ chức tín dụng.
- Cố ý nâng khống giá trị tài sản bảo đảm khi thẩm định giá.
- Vi phạm quy định về tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với đối tượng bị hạn chế.
- Cấp tín dụng vượt giới hạn so với vốn tự có mà không có chấp thuận.
- Vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần, điều kiện cấp tín dụng.
- Phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp.
- Kinh doanh vàng hoặc ngoại hối trái phép.
- Thực hiện hoạt động ngân hàng khi chưa được cấp phép.
Các mức hình phạt cụ thể như sau:
- Thiệt hại từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng: phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
- Thiệt hại từ 300.000.000 đồng đến dưới 1.000.000.000 đồng: phạt tù từ 03 năm đến 07 năm.
- Thiệt hại từ 1.000.000.000 đồng đến dưới 3.000.000.000 đồng: phạt tù từ 07 năm đến 12 năm.
- Thiệt hại từ 3.000.000.000 đồng trở lên: phạt tù từ 12 năm đến 20 năm.
Người phạm tội còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
Quy trình thực hiện
- Xác định hành vi vi phạm cụ thể theo quy định của pháp luật.
- Chuẩn bị hồ sơ liên quan đến hoạt động ngân hàng, bao gồm giấy phép, hợp đồng, chứng từ liên quan.
- Liên hệ với cơ quan có thẩm quyền để xin ý kiến hoặc giải quyết nếu có tranh chấp.
- Thực hiện các biện pháp khắc phục nếu có thiệt hại xảy ra.
Lưu ý quan trọng
Các quy định pháp luật có thể thay đổi theo thời gian, vì vậy cần thường xuyên cập nhật thông tin.
Minh họa: Hình sự & an toàn pháp lý — Ảnh: The Tribune / SEARCH Foundation · CC BY 4.0
Lưu ý quan trọng: Nội dung bài viết chỉ mang tính chất tham khảo. Để được tư vấn cụ thể cho từng trường hợp, vui lòng liên hệ với Luật An Dân Việt hoặc cơ quan có thẩm quyền.
