Hướng dẫn xử lý tài sản liên quan tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Cơ sở pháp lý

Nội dung giải đáp vướng mắc khi xử lý tài sản liên quan tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được nêu tại Công văn 250/TANDTC-PC năm 2026 thông báo kết quả giải đáp trực tuyến vướng mắc trong công tác xét xử do Tòa án nhân dân tối cao ban hành. Ngoài ra, Điều 201 của Bộ luật Hình sự và Nghị quyết 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao cũng là những văn bản pháp lý quan trọng trong việc áp dụng và xử lý các vụ án liên quan đến tội cho vay lãi nặng.

Nội dung chi tiết

Khi xử lý vật, tiền có liên quan trong vụ án hình sự về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, cơ quan có thẩm quyền sẽ căn cứ vào tổng số tiền cho vay qua nhiều lần giao dịch hoặc chỉ căn cứ vào số tiền gốc ban đầu để tịch thu sung quỹ nhà nước. Cụ thể:

• Trường hợp cho vay nhiều lần nhưng mỗi lần giao dịch có số tiền gốc độc lập, không liên quan đến nhau, thì tổng số tiền cho vay được xác định là tổng số tiền gốc của từng lần giao dịch.
• Trường hợp cho vay nhiều lần nhưng lần giao dịch sau có số tiền cho vay là số tiền gốc ban đầu cộng với tiền lãi của lần trước mà chưa trả, thì số tiền cho vay được xác định là số tiền gốc ban đầu.

Khung hình phạt đối với tội cho vay lãi nặng được quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự, bao gồm:

1. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm đối với người cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng.
2. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm đối với người phạm tội thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên.
3. Có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Quy trình thực hiện

1. Xác định số tiền cho vay qua các giao dịch và phân loại theo các trường hợp đã nêu.
2. Tiến hành lập hồ sơ vụ án hình sự liên quan đến tội cho vay lãi nặng.
3. Gửi hồ sơ đến cơ quan có thẩm quyền để xem xét và xử lý theo quy định của pháp luật.
4. Thực hiện tịch thu tài sản liên quan theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền.

Lưu ý quan trọng

Minh họa: Hợp đồng & dân sự — Ảnh: Cabinet Secretariat · CC BY 4.0

Lưu ý quan trọng: Nội dung bài viết chỉ mang tính chất tham khảo. Để được tư vấn cụ thể cho từng trường hợp, vui lòng liên hệ với Luật An Dân Việt hoặc cơ quan có thẩm quyền.