Cơ sở pháp lý
Từ ngày 18/11/2025, Thông tư 30/2025/TT-NHNN chính thức có hiệu lực, sửa đổi, bổ sung một số điều khoản của Thông tư 15/2024/TT-NHNN quy định về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt. Cụ thể, Điều 14 của Thông tư 15/2024/TT-NHNN quy định về dịch vụ thanh toán qua doanh nghiệp cung ứng dịch vụ bưu chính công ích.
Nội dung chi tiết
Theo quy định tại Điều 14 Thông tư 15/2024/TT-NHNN, doanh nghiệp cung ứng dịch vụ bưu chính công ích phải có văn bản chấp thuận hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng. Doanh nghiệp này không được phép tẩy xóa, sửa chữa, mua, bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn, làm giả văn bản chấp thuận và không được ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hiện hoạt động được phép theo văn bản chấp thuận.
Doanh nghiệp cung ứng dịch vụ bưu chính công ích phải thực hiện quy trình cung ứng dịch vụ chuyển tiền đảm bảo nhanh chóng, chính xác và an toàn. Quy trình nội bộ phải bao gồm các quy định về xử lý chứng từ, hạn mức chuyển tiền, trách nhiệm của từng bộ phận, phòng chống rửa tiền và các quy định liên quan khác.
Quy trình thực hiện
- Bước 1: Khách hàng nộp tiền mặt và yêu cầu chuyển tiền, doanh nghiệp hướng dẫn lập mẫu chuyển tiền với đầy đủ thông tin cần thiết.
- Bước 2: Doanh nghiệp kiểm tra thông tin trên mẫu chuyển tiền; nếu hợp lệ, tiến hành ký chứng từ và thực hiện chuyển tiền trong vòng 01 ngày làm việc.
- Bước 3: Khi nhận lệnh chuyển tiền đến, doanh nghiệp kiểm tra chứng từ và thực hiện hạch toán vào tài khoản thích hợp, thông báo cho bên thụ hưởng nhận tiền trong vòng 01 ngày làm việc.
- Bước 4: Bên thụ hưởng xuất trình giấy tờ tùy thân để nhận tiền.
Lưu ý quan trọng
Doanh nghiệp cung ứng dịch vụ bưu chính công ích cần lưu ý về các rủi ro liên quan đến việc xử lý thông tin khách hàng và đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật. Thời hạn xử lý chuyển tiền là 01 ngày làm việc kể từ khi nhận chứng từ hợp lệ. Khách hàng cần chuẩn bị đầy đủ giấy tờ tùy thân và các tài liệu liên quan theo quy định pháp luật.
Minh họa: Doanh nghiệp & hộ kinh doanh — Ảnh: David Lienemann · Public domain
Lưu ý quan trọng: Nội dung bài viết chỉ mang tính chất tham khảo. Để được tư vấn cụ thể cho từng trường hợp, vui lòng liên hệ với Luật An Dân Việt hoặc cơ quan có thẩm quyền.
